这些非法吸收的公众存款,你“中招”了吗?

2019-09-02 09:01:00 来源: 365bet娱乐场_365bet网址_365bet官网开户-wns151.c0m·海报新闻 作者: 夏洋

  工作几年来,经常有人打电话咨询:夏律师,有个项目,我投了点钱,好久没有还息了,你帮我看看怎么才能要回来?每当听到这样的问题,我脑海里第一反应就是:是不是遇到非吸或者集资诈骗了?这两个罪名及其相近有各有不同,为了更好的解释、介绍,避免大家再陷入被骗的泥潭,我分两期365bet开户说明。

  非法吸收公众存款定义和特征

  依据《中国人民共和国刑法》及相关司法解释的规定,非法吸收公众存款指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

  非法吸收公众存款同时具备以下四个条件:

  一是非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

  二是公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

  三是利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

  四是社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

  非法吸收公众存款罪

  (1)满足“3、2、1”即构成犯罪

  个人非法吸收公众存款对象30人以上;

  数额在20万以上;

  给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上。

  (2)法律后果

  处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

  如何识别

  老套路:

  一是高息诱惑。编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。二是金字项目。通过注册合法的公司或企业,编造虚假项目,骗取公众信任。三是虚假宣传。有的聘请明星代言、名人站台,通过广播电视、网络等媒体发布广告,雇人广为散发宣传单,制造虚假声势。

  新招式:

  一是针对老年人特殊群体。以投资养老公寓、异地联合安养为名,通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品等方式,引诱老年人群众投入资金。二是利用P2P的名义。利用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收社会公众资金。三是利用高大上的幌子。利用“扶贫”“慈善”“互助”以及以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子,非法吸收社会公众资金。第四引入高科技、新项目概念。比如“植树造林”、“线上众筹”、“文物保护”不胜枚举。

  警钟长鸣远离非法集资

  以职工借款方式非法吸收资金

  被告单位某集团有限公司,违反国家金融管理法律规定,未经有关部门依法批准,2006年至2014年间,以“职工借款”的名义面向不特定社会公众吸收存款,利率在10%至15%左右,共吸收存款累计数额为20多亿元,截止案发时,共实际损失数额为8亿多元,涉及4200多人。

  开发P2P网贷平台通过网络非法吸储

  被告人于某注册成立投资咨询公司,开发P2P网络投资平台。2014年8月至2014年12月间,被告人于某违反法律规定,利用P2P网贷平台,通过QQ投资交流群、网贷公社等网络平台公开宣传,向社会公众推广其P2P信贷投资模式,以提供资金中介服务为名,承诺高额回报,向社会不特定群体公开吸收存款。截止案发,共吸收存款共计人民币400多万元,造成集资参与人经济损失共计人民币250多万元。

  以农业合作社的名义在农村非法吸储

  被告人陈某成立蔬菜专业合作社等20家“专业合作社”及农业类公司,在没有取得银监部门批准的情况下,以自愿购股入社、服务三农、惠及百姓的名义骗取村民入股,通过发展各乡镇分社,以散发入股宣传单和村民之间的口口相传的方式公开宣传,夸大其农业基地的利润,以高息、发放奖品等方式吸引广大群众存款。所收资金部分用于偿还所欠高利贷和对外借款,少量资金用于建设智能蔬菜大棚、为农服务中心等基地建设。截止案发,被告人陈某等共计骗取群众资金存款4亿多元,造成损失7500多万元。

  农村超市经营者高息非法吸储

  被告人李某未经有关部门依法批准,向到其经营的超市购买东西的村民宣传其处可以存款,利息高于银行同期水平,到期还本付息,且可随用随取,积极游说周边村居民到其处存款,向社会公众出具自制欠款条、借据吸收存款,共非法吸收公众资金246万余元,造成经济损失244万余元。

  针对中老年人特殊群体非法吸储

  被告人吴某成立健康咨询公司,以销售艺术品、预订养老床位等业务为掩盖,通过发传单、推介会、发放福利等宣传方式,主要吸收中老年人群成为公司的客户。在没有任何艺术品实物交易的情况下,与中老年人签订交易合同,约定以“资金占用费”的名义按年利率10%-16。3%给予固定回报、合同期满后返还客户投资本金,以此种方式向中老年人非法吸收公众存款。

  一句话的建议:

  拨开层层外衣,面对“高额回报”一定擦脸双眼。必要时可以咨询律师。

  【律师简介】

  夏洋律师

  联系方式:13508952288

  专业方向:商事诉讼、企业刑事风险防控、企业合同管理及风险防控、争议解决

  工作经历:365bet娱乐场正大至诚律师事务所专职律师、中共党员、365bet娱乐场正大至诚律师事务所党支部纪检委员。

  具有十二年诉讼律师出庭经验,尤其在商事合同和刑事防控方面拥有扎实的专业功底和丰富的执业经验。擅长从公司运营实际出发,为公司涉及商事谈判及落地、经验模式选择、合同签订履行等方面为公司全面布局、化解风险提供优质服务。



【更多新闻,请下载"海报新闻"客户端或订阅365bet娱乐场手机报】

【365bet娱乐场手机报订阅:移动/联通/电信用户分别发送短信SD到10658000/106558000678/106597009】

初审编辑:

责任编辑:王盈盈

相关新闻
推荐阅读

新闻

房产 · 家居

财经 · 酒水

论坛 · 互动

分站  策划